結果が出るのは10年後⁉ 毎月3万円ずつ投資信託を積み立ててます！

10年後に360万円の原資がいくらになっているか楽しみな投資混浴エンジニアのすずめ８(@suzume8_vc) です。

最初に投資信託を購入したのは2005年ごろと記憶してます。その時は何の知識もなく手数料が割高なアクティブファンドを購入しました。その後、水瀬ケンイチさんが書いたほったらかし投資術を読み、手数料が割安で負けにくいインデックスファンドの存在を知りました。2019年2月にアクティブファンドはすべて売却しました。今後はインデックスファンドの長期保有のみをする予定です。

2018年7月から純金積立、投資信託、日本株など投資関係と青森県酸ヶ湯温泉の混浴の記事が伸びているため、投資混浴エンジニアと名乗ってますw

旧ブログから純金積立、FX、仮想通貨のことを書いてますが、これ以外に株、ETF、投資信託も保有してます。

このうち、SBI証券で行っている毎月積立の投資信託についてもブログに結果を書くことにしました。

保有株、ETF(上場投資信託)の記事もあわせてお読みください：

りんごちゃん

私が保持している銘柄を書いた記事もあわせて読んでねー。

今後の投資方針の記事もあわせてお読みください：

公開するのは、今のところファンド名、積立金額、積立月数のみです。
この先変更するかもしれませんが、基本的に取得単価やその時点の価格を乗せるつもりはありません。
その時点の価格を定期的にアップデートするのが面倒というのもありますが。（＾＾；

なぜSBI証券を使って毎月積立の投資信託を買っているのか
購入しているインデックスファンドについて
インデックスファンドを選んだ理由
積立期間と貯まった後の対応について
まとめ

なぜSBI証券を使って毎月積立の投資信託を買っているのか

SBI証券では投資信託の積立買い付けの設定を一度行うと、口座に残高がある限り、停止するまで自動的に積み立てることができます。

2018年8月17日時点では、5つの積立コース（毎日・毎週・毎月・複数月・隔月）から選択することができます。
そして積立金額と申込設定日を選択すると、積立が開始されます。
俺が現在口座を保持しているのは3つ(野村証券、立花証券、SBI証券)あります。
この中で毎月積立の設定が一番しやすいのがSBI証券だったので、SBI証券で行うことにしました。

購入しているインデックスファンドについて

2022年4月21日時点で以下の3つのインデックスファンドを保有しています。
それぞれのインデックスファンドを毎月1万円ずつ購入しています。

ファンド名	積立金額	積立月数	残月数
ニッセイ外国株式インデックスファンド	640,000円	64	56
ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド	580,000円	58	64
楽天・全米株式インデックスファンド	460,000円	46	74

2020.07.17時点です。株高の影響で大きくプラスとなってます♪

2020年5月時点では新型コロナウイルスによる全世界的な株価暴落の影響で全てのファンドがマイナスでしたが、2021年9月時点では全てプラスとなり、3つ合わせた評価損益も大きくプラスとなりました！
新型コロナウイルス(2022年4月時点だとオミクロン株)の影響で景気は相当悪化しそうですが、株価だけは堅調です。
2022年4月21日時点でNWダウは35,160ドル、ナスダックは13,453ドルと依然として高値レベルを維持してますが、年初から下落基調で正直この先どうなるか全く先が読めません…。

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インデックスファンドを選んだ理由

俺が積み立てを行っているファンドはいずれも有名なものばかりです。

ニッセイ外国株式インデックスファンド は日本を除く主要先進国へ投資を行ってます。

ＳＢＩ-ＥＸＥ-ｉ新興国株式ファンドは新興国へ投資を行ってます。

楽天・全米株式インデックスファンドは主にアメリカ市場へ投資を行ってます。

投信ブロガーが選ぶ！Fund of the year 2021でニッセイ外国株式インデックスファンドが2位、楽天・全米株式インデックスファンドが8位に入りました！

Fund of the Year 2020の画像です。こちらの画像は作成元から自由に使用して良いと連絡を頂いてます。

それぞれの投資信託を販売している会社のリンクを張ってます。

2020年2月時点ではいずれも設定以来、50%以上の収益を出しています♪
例えば、ニッセイ外国株式インデックスファンドは96.35%上昇、SBI-EXE-i 新興国株式ファンドは60.28%上昇、楽天・全米株式インデックスファンドは56.71%上昇してます。

個人的にはマイナーなファンドを選択して途中で繰上償還になることを恐れました。
償還についての詳しい説明はモーニングスターさんが書いているこちらをご覧ください。
繰上償還になってしまうと積み立てを中止して売却しなければいけません。
そうなると想定している長期間の積立ができなくなってしまいます。
そのため積立開始時点で長期間積み立てができると判断したファンドを選びました。

2018年6月29日にニッセイアセットマネジメント株式会社は信託報酬を引き下げるプレスリリースを出しました。ニッセイ外国株式インデックスファンドも対象となります。2019年5月時点で約0.11%と他のファンドと比べてもかなり低い部類になります。